Een assurantiekantoor of verzekeringsintermediair moet tegelijk zicht houden op de ontwikkeling van de portefeuille, de opbrengst per klant en adviseur, openstaande werkzaamheden en de voortgang van schades. Die informatie is meestal aanwezig in de polisadministratie, maar niet direct bruikbaar voor commerciële, operationele en financiële sturing. Wij brengen relaties, polissen, boekingen, agendapunten en schades samen, zodat directie, adviseurs en schadebehandelaars vanuit hetzelfde beeld kunnen werken.
Een assurantiekantoor wil niet alleen weten hoeveel polissen er lopen. Je wilt ook zien waar de portefeuille groeit of krimpt, welke klanten en producten bijdragen aan de omzet en waar royementen of aflopende polissen aandacht vragen. Ook wil je weten of de opbrengst van een klant, product of dienstverleningsovereenkomst in verhouding staat tot de inzet die daarvoor nodig is.
Tegelijk moet de dagelijkse operatie beheersbaar blijven. Welke werkzaamheden staan nog open? Waar loopt de werkvoorraad op? Bij welke schades duurt de afhandeling langer dan verwacht? En past de verwachte hoeveelheid werk binnen de beschikbare capaciteit?
Die vragen raken verschillende onderdelen van de organisatie. Adviseurs kijken naar klanten en productie, schadebehandelaars naar dossiers en doorlooptijden, Finance naar provisies en fees en de directie naar omzet, prognoses en rendement. Bij organisaties die met interne of externe tussenpersonen werken, moet bovendien duidelijk zijn via welk kanaal omzet en portefeuille worden opgebouwd.
De polisadministratie bevat veel gegevens, maar de vragen van directie, adviseurs en teamleiders lopen dwars door polissen, boekingen, relaties, agendapunten en schadedossiers heen. Daardoor worden afwijkingen soms pas zichtbaar nadat verschillende overzichten handmatig naast elkaar zijn gelegd.
Je ziet dat premievolume of het aantal polissen verandert, maar niet direct welke producten, maatschappijen, klantgroepen, nieuwe polissen of expiraties die ontwikkeling veroorzaken.
Provisie, tekencommissie, directe beloning en DVO-fees vormen samen de omzet. Maar wanneer gegevens over benodigde inzet en kosten elders staan, blijft het lastig om te bepalen welke klanten, producten en overeenkomsten werkelijk voldoende bijdragen.
Het aantal beëindigde polissen is bekend, maar patronen in mutatieredenen, producten, maatschappijen en producenten blijven buiten beeld. Daardoor wordt vaak pas achteraf duidelijk waar de portefeuille wegloopt.
Agendapunten zijn verdeeld over afdelingen en medewerkers. Zonder inzicht in ouderdom, ontwikkeling en verwachte instroom is moeilijk te bepalen wat eerst aandacht nodig heeft en of de beschikbare capaciteit voldoende is.
Het aantal openstaande schades zegt nog niet waar de afhandeling vertraagt. Ook kunnen dossiers gesloten zijn terwijl acties openstaan, of open blijven zonder geplande vervolgactie. Daardoor blijven knelpunten in doorlooptijd en registratie langer bestaan.
Een assurantiekantoor kijkt tegelijk naar portefeuilleontwikkeling, opbrengst, werkvoorraad en klantbediening. Directie, adviseurs, teamleiders en schadebehandelaars gebruiken daarbij grotendeels dezelfde gegevens, maar hebben andere vragen. Voor sommige analyses zijn gegevens uit de polisadministratie voldoende. Voor rendement en capaciteitsplanning kunnen aanvullende gegevens uit Finance, planning of urenregistratie nodig zijn.
In een polisadministratie zoals CCS Level of ANVA staat veel van wat nodig is voor portefeuilleanalyse: relaties, polissen, producten, maatschappijen, mutaties, boekingen, schades en agendapunten. Om ermee te kunnen sturen, moeten die gegevens wel inhoudelijk met elkaar worden verbonden.
Een relatie kan onderdeel zijn van een groter klantcluster. Een polis hoort bij een product, maatschappij en adviseur. Een boeking kan bestaan uit provisie, tekencommissie of een DVO-fee. Bij schadeafhandeling moeten dossiers, acties, medewerkers en doorlooptijden op elkaar aansluiten. Alleen dan kun je vanuit een totaaloverzicht betrouwbaar doorklikken naar de onderliggende relatie, polis, boeking of schade.
Voor vragen over werkelijk rendement en toekomstige capaciteit zijn soms aanvullende gegevens nodig. Denk aan kosten, begrotingen, beschikbare capaciteit of urenregistratie uit Finance, planning of andere systemen.
Relaties, bedrijven, particuliere en zakelijke klanten en de onderlinge koppelingen daartussen. Door gerelateerde organisaties samen te voegen tot een klantcluster kun je portefeuille en omzet ook op groepsniveau beoordelen.
Lopende, nieuwe, expirerende en beëindigde polissen, inclusief jaarpremie, product, maatschappij, klanttype en aanbiederssoort. Ook kenmerken zoals pakketpolissen en co-assurantie kunnen in het model worden meegenomen. Daarmee wordt zichtbaar waar de portefeuille groeit, krimpt of van samenstelling verandert.
Premieboekingen, provisie, tekencommissie, directe beloning, DVO-fees en prognoses. Deze gegevens kunnen worden gekoppeld aan adviseurs, relaties, polissen, maatschappijen en tussenpersonen en worden uitgesplitst naar volmacht, provinciaal en beurs.
Mutatieredenen zoals nieuw, oversluiten, prolongatie en royement. Door aantallen en bedragen samen te analyseren, wordt zichtbaar welke bewegingen bijdragen aan groei of juist tot verlies van portefeuille en inkomsten leiden.
Schadedossiers, reserveringen, uitkeringen, openstaande acties, agendapunten, medewerkers en afdelingen. Daarmee kun je de omvang en doorlooptijd van de werkvoorraad volgen. Wanneer premie- en schadegegevens worden gekoppeld, kun je ook de schadelast en schade/premieverhouding analyseren per product, maatschappij, relatie of periode.
Grootboekgegevens, begrotingen, openstaande posten, betaalstatussen, ouderdom van debiteuren en rekening-courantposities. Aangevuld met kosten, beschikbare capaciteit en uren kunnen deze gegevens worden gebruikt voor financiële sturing, rendementsanalyse en capaciteitsplanning.
Datakwaliteit gaat niet alleen over ontbrekende velden. Vaak laat incomplete of tegenstrijdige data zien dat een proces niet volledig wordt gevolgd. Denk aan een gesloten schadedossier met openstaande acties, een open dossier zonder vervolgactie, een polis zonder duidelijke productindeling of een relatie waarvan contactgegevens, klanttype of koppeling met andere relaties ontbreken.
Met datakwaliteitsdashboards worden deze uitzonderingen zichtbaar, inclusief de afdeling, medewerker of processtap waar correctie nodig is. Zo verbeter je niet alleen de rapportages, maar ook de kwaliteit van klantbediening, portefeuillebeheer en gegevensaanleveringen.
Wanneer relaties, polissen, boekingen, mutaties, werkzaamheden en schades op elkaar aansluiten, ontstaat één basis voor commerciële, operationele en financiële sturing.
Analyseer premievolume, aantallen polissen en relaties per product, maatschappij, adviseur, klantsegment en aanbiederssoort. Vergelijk ontwikkelingen binnen volmacht, provinciaal en beurs. Nieuwe productie, expiraties en royementen maken zichtbaar waar de portefeuille groeit, waar deze terugloopt en welke mutatieredenen nader onderzoek vragen.
Vergelijk geboekte en verwachte provisie, tekencommissie, directe beloning en DVO-fees. Door vanuit het totaal door te klikken naar adviseur, relatiecluster, individuele relatie, polis of boekingsregel wordt duidelijk waar verschillen met vorig jaar of de prognose ontstaan.
Volg openstaande werkzaamheden en schadedossiers op ouderdom, product, afdeling en medewerker. Door aantallen, instroom, afhandeling en doorlooptijden samen te bekijken, zien teamleiders waar achterstanden ontstaan en welke dossiers of acties aandacht nodig hebben. Controles op ontbrekende of tegenstrijdige statussen helpen bovendien om registratieproblemen eerder te signaleren.
Combineer portefeuille-, omzet- en financiële gegevens in een maandelijkse managementrapportage. Zo kunnen directie en Finance ontwikkelingen in premies, klanten, provisies, resultaat, debiteuren en rekening-courant volgen zonder voor iedere rapportage opnieuw gegevens uit verschillende overzichten samen te voegen.
Dezelfde gegevensbasis kan ook worden gebruikt voor aansluitcontroles, auditrapportages en, waar van toepassing, de onderbouwing van de aangifte assurantiebelasting. Voor organisaties die actief zijn in de co-assurantiemarkt kunnen we daarnaast rapportages, controles en gegevensaanleveringen voor ketenpartners ondersteunen, bijvoorbeeld via de VNAB-platformen e-ABS en iDOS.
We bespreken waar jullie nu tegenaan lopen, welke gegevens beschikbaar zijn en waar de grootste kansen liggen voor betere sturing op portefeuille, omzet, werkvoorraad en schadeafhandeling.
Voor een Nederlands assurantiekantoor brachten we gegevens uit CCS Level samen in een Qlik-omgeving voor portefeuillebeheer, commerciële sturing, schadeafhandeling en financiële rapportage.
De omgeving bestaat uit verschillende toepassingen voor directie, Finance, adviseurs, teamleiders en schadebehandelaars. Vanuit managementoverzichten kan worden doorgeklikt naar onderliggende relaties, polissen, boekingen, agendapunten en schadedossiers.
Premievolume, polissen, provisies, tekencommissie, DVO-fees en prognoses worden vanuit dezelfde gegevensbasis geanalyseerd. Directie en adviseurs kunnen ontwikkelingen volgen per product, maatschappij, adviseur, relatie en klantcluster en bij afwijkingen doorklikken naar polis- of boekingsniveau.
Openstaande werkzaamheden en schadedossiers worden gevolgd op ouderdom, product, afdeling en medewerker. Teamleiders zien waar achterstanden ontstaan, hoe doorlooptijden zich ontwikkelen en welke dossiers of agendapunten mogelijk een ontbrekende of tegenstrijdige status hebben.
Een maandelijkse boardpack brengt premievolumes, aantallen overeenkomsten, klanten en provisies samen, uitgesplitst naar productdomein en aanbiederssoort, waaronder volmacht, provinciaal en beurs. Aanvullende financiële dashboards vergelijken omzet, resultaat en begroting per bedrijf en periode.
Een assurantiekantoor stuurt tegelijk op portefeuille, omzet, werkvoorraad, schadeafhandeling en financieel resultaat. Directie, adviseurs, teamleiders, schadebehandelaars en Finance kijken ieder vanuit een ander perspectief naar dezelfde relaties, polissen, boekingen, werkzaamheden en schades. Wij brengen die informatie bij elkaar en zorgen dat teams vanuit dezelfde definities kunnen werken.
We beginnen bij de vragen die beter beantwoord moeten worden. Dat kan gaan om portefeuilleontwikkeling, productie, royementen, provisie, werkvoorraad, schadeafhandeling, datakwaliteit, rendement of capaciteit.
Daarna leggen we vast welke definities, processen en gegevens nodig zijn. Bijvoorbeeld wanneer een polis als nieuw, lopend of beëindigd telt, welke boekingen onderdeel zijn van de omzet, hoe relaties worden geclusterd en wanneer een schadedossier daadwerkelijk is afgehandeld.
Is de vraag breder dan één toepassing, dan kunnen we helpen met strategisch advies, datastrategie of een onafhankelijke BI-toolselectie.
We brengen gegevens uit de polisadministratie samen met financiële administratie, planning, urenregistratie, CRM en andere operationele bronnen. We hebben ruime ervaring met CCS Level en kunnen ook aansluiten op ANVA en andere polisadministraties.
Daarbij zorgen we dat relaties, klantclusters, polissen, producten, maatschappijen, boekingen, mutaties, werkzaamheden en schades inhoudelijk op elkaar aansluiten. Welke technische koppeling nodig is, hangt af van de beschikbare API, database, export of andere ontsluitingsmogelijkheid.
Op die basis ontwikkelen we datamodellen, dashboards, controles en rapportages voor onder meer:
Inzichten kunnen beschikbaar worden gemaakt in dashboards, maandelijkse boardpacks, automatische rapportages, controles en gerichte exports voor gebruikers of ketenpartners.
Afhankelijk van de bestaande omgeving werken we met Qlik, Power BI, Microsoft Fabric, TimeXtender of een combinatie daarvan.
Hebben jullie al een analyticsomgeving, dan bouwen we daarop voort als dat logisch is. We kunnen nieuwe bronnen toevoegen, definities harmoniseren, bestaande modellen en rapportages verbeteren of ondersteunen bij een migratie. Bij twijfel over de huidige aanpak kan een Second Opinion Data & Analytics een goede eerste stap zijn.
Na oplevering kunnen we de omgeving ondersteunen en beheren, zodat nieuwe producten, beloningsvormen, processen, rapportages en databronnen beheerst kunnen worden toegevoegd.
We beginnen bij de beslissingen die beter onderbouwd moeten worden. Dat kan gaan om portefeuilleontwikkeling, productie, royementen, omzet, werkvoorraad, schadeafhandeling, rendement of capaciteit.
Daarna bepalen we welke definities, processen en databronnen nodig zijn om die vragen betrouwbaar te beantwoorden. Zo voorkomen we dat er eerst een brede analyticsomgeving wordt gebouwd zonder duidelijke toepassing.
We hebben ervaring met CCS Level en kunnen ook aansluiten op ANVA en andere polisadministraties. Daarnaast kunnen we gegevens verbinden uit financiële administratie, planning, urenregistratie, CRM, Excel en andere operationele bronnen.
Welke koppeling mogelijk is, hangt af van de beschikbare API, database, export of andere ontsluitingsmogelijkheid. We kijken daarnaast of relaties, polissen, boekingen, mutaties, werkzaamheden en schades inhoudelijk voldoende op elkaar aansluiten.
Dat komt regelmatig voor. We nemen controles op ontbrekende, dubbele en onverwachte gegevens mee in de oplossing. Denk aan polissen zonder duidelijke productindeling, relaties zonder juiste clustering, schadedossiers met tegenstrijdige statussen of openstaande agendapunten bij een gesloten dossier.
Een dashboard herstelt de registratie niet vanzelf, maar maakt wel zichtbaar waar gegevens of processen verbetering nodig hebben en bij welke afdeling, medewerker of processtap actie nodig is.
We leggen vooraf vast wat begrippen zoals lopende polis, nieuwe productie, royement, provisie, omzet, schadelast en afgehandelde schade precies betekenen.
Die definities worden centraal toegepast in het datamodel, zodat directie, Finance, adviseurs en operatie niet ieder met eigen berekeningen werken. Waar definities bewust verschillen, maken we dat expliciet en verklaarbaar.
Ja. We kunnen relaties, polissen, premieboekingen, provisies, schades, werkzaamheden en financiële gegevens met elkaar verbinden.
Zo kan bijvoorbeeld worden onderzocht hoe portefeuilleontwikkeling doorwerkt in omzet, welke producten of klantgroepen bijdragen aan schadelast en resultaat en hoeveel inzet bepaalde klanten of dienstverleningsovereenkomsten vragen. Voor sommige rendementsanalyses zijn aanvullende kosten- of urengegevens nodig.
Ja. Vanuit dezelfde gegevensbasis kunnen we controles, aansluitingen, rapportages en exports inrichten voor bijvoorbeeld audits, debiteurenbewaking en, waar van toepassing, de aangifte assurantiebelasting.
Voor organisaties in de co-assurantiemarkt kunnen we ook ondersteunen bij gegevensuitwisseling met ketenpartners en VNAB-platformen, zoals e-ABS en iDOS. Welke rapportages en formaten nodig zijn, hangt af van de rol van de organisatie en de geldende afspraken.
Niet iedere gebruiker hoeft ieder detail te zien. We richten toegang in op basis van rollen en verantwoordelijkheden. Een directielid kan bijvoorbeeld totalen en trends bekijken, terwijl een schadebehandelaar alleen de dossiers ziet die voor het eigen werk nodig zijn.
Welke gegevens mogen worden verwerkt, gecombineerd en gedeeld, stemmen we af met de verantwoordelijken voor privacy en informatiebeveiliging binnen de organisatie. Waar mogelijk beperken we toegang tot detailgegevens en gebruiken we geaggregeerde informatie.
Dat kan, maar daarvoor zijn meestal aanvullende gegevens nodig naast de polisadministratie. Voor rendement zijn bijvoorbeeld kosten, bestede uren of andere gegevens over de geleverde inzet nodig.
Voor capaciteitsplanning zijn gegevens nodig over beschikbare medewerkers, verwachte instroom en historische afhandelsnelheid. We bepalen vooraf welke gegevens beschikbaar zijn en welke conclusies daarmee verantwoord kunnen worden getrokken.
Ja. We brengen eerst bestaande databronnen, modellen, dashboards, definities en beheerprocessen in kaart.
Vervolgens bepalen we wat kan blijven, wat moet worden verbeterd en waar aanvullende bronnen of toepassingen nodig zijn. Dat kan variëren van gerichte doorontwikkeling tot het herstructureren van een datamodel of begeleiden van een migratie.
Wil je eerst onafhankelijk laten beoordelen of de huidige aanpak, architectuur of leverancierskeuze logisch is, dan kan dat via een Second Opinion Data & Analytics.
We hebben inhoudelijke input nodig van medewerkers die de administratie, definities en processen kennen. Denk aan Finance, portefeuillebeheer, advies, operations en schadebehandeling.
Zij helpen definities vast te leggen, uitzonderingen te beoordelen, resultaten te controleren en prioriteiten te bepalen. Een kleine groep inhoudelijke eigenaren en beslissers is meestal effectiever dan een groot projectteam.
Wil je weten welke inzichten uit jullie huidige polisadministratie en aanvullende systemen haalbaar zijn? Barry en Eric denken graag mee over portefeuilleanalyse, omzetrapportage, werkvoorraad en schadeafhandeling. Stuur ons een e-mail, bel ons of plan direct een gesprek.